Guida alla consulenza
In pochi minuti capisci come lavoriamo, cosa ricevi e quanto costa. Così arrivi in chiamata già con le idee chiare.
Come lavoriamo, e perché è diverso.
Sono Stefano Traverso, consulente finanziario iscritto all’Albo OCF e certificato EFPA. Negli ultimi quattro anni sono stato premiato come Top Advisor in Liguria e, insieme al mio team, seguo oltre 770 clienti in tutta Italia.
Con il crescere del numero di clienti ho costruito un team di professionisti che lavorano al mio fianco ogni giorno: questo mi permette di esserci sempre per te e di garantirti una risposta rapida e precisa.
Consulente
Stefano Traverso
Strategia di investimento e pianificazione degli investimenti per ogni cliente.
Consulente partner
Giovanni Maria Sabatini
Consulente finanziario iscritto all’Albo OCF, fornisce supporto operativo per garantire una gestione rapida ed efficiente.
Assistenza
Assistente operativa
Appuntamenti, documenti e pratiche, per non farti mai aspettare.
Research & content
Con una formazione giornalistica, si occupa di ricerca, notizie e contenuti esclusivi per i clienti.
Una distinzione fondamentale
Siamo consulenti a Partita IVA e lavoriamo con Fineco come intermediario, ma non abbiamo obblighi di vendita: il nostro compenso è una commissione esplicita sul capitale, non una provvigione sui prodotti.
- Usiamo solo strumenti realmente efficienti, come gli ETF.
- La nostra attività cresce solo se i clienti continuano a sceglierci: il focus è sui tuoi obiettivi.
- Il nostro interesse coincide con il tuo. Se sei soddisfatto, lavoriamo bene.
Quattro aree, un’unica regia.
Ogni percorso è costruito su misura sulla tua situazione e i tuoi obiettivi. Non esistono soluzioni standard.
Pianificazione e investimenti
Protezione e crescita del patrimonio con ETF e obbligazioni, con ottimizzazione fiscale integrata. Il piano è costruito sui tuoi obiettivi e sul tuo profilo di rischio.
Previdenza e gestione TFR
Fondi pensione e piani di accumulo per garantirti il giusto tenore di vita anche dopo il pensionamento. Oggi la previdenza pubblica non basta.
Passaggio generazionale
Pianificazione dell’eredità per tutelare i tuoi cari, minimizzare l’impatto fiscale e semplificare le procedure.
Piani di accumulo (PAC)
Costruisci un capitale nel tempo anche da piccole cifre mensili. Flessibili, senza vincoli e senza penali: modifichi l’importo quando vuoi.
La piramide delle priorità.
Tutela degli eredi
Pianificare per tempo per tutelare gli eredi e risparmiare.
Futuro sereno
Fondi pensione e PAC con vantaggi fiscali immediati e futuri.
Crescita del capitale
Ogni obiettivo ha un investimento dedicato: ETF, obbligazioni, fondi.
Cuscinetto di sicurezza
Mappatura entrate/uscite e fondo emergenze: la base di tutto.
Concretamente, cosa ottieni.
Non solo consigli: un percorso strutturato con analisi, piano e assistenza continua.
1. Analisi del profilo
- Studio della tua situazione (entrate, uscite, patrimonio)
- Profilo di rischio ed esperienze di investimento
- Obiettivi di breve, medio e lungo termine
- Pianificazione della liquidità e fondo emergenze
2. Piano su misura
- Portafoglio personalizzato sui tuoi obiettivi
- Strategia previdenziale, se necessaria
- Ottimizzazione fiscale delle scelte
- ETF e strumenti efficienti a basso costo
3. Gestione continua
- Controllo costante con software professionali
- Revisione periodica del piano
- Assistenza diretta via WhatsApp ed email
- Report sui mercati chiari, senza tecnicismi
Il tuo denaro resta sempre nelle tue mani
Prepariamo le proposte di investimento e te le inviamo sull’home banking di Fineco. Tu le rivedi e le approvi con un click. Nessuno può operare senza il tuo consenso e puoi monitorare tutto dall’app o dal sito di Fineco, 24 ore su 24.
Trasparenza totale sui costi.
La differenza più grande rispetto alla banca tradizionale.
Banca tradizionale
- Costi occulti, nascosti nei prodotti
- Commissioni di ingresso, uscita e performance
- Costi spesso oltre il 2,5-3% annuo
- Prodotti standardizzati
- Consulente spesso irraggiungibile
La nostra consulenza
- Commissioni esplicite e trasparenti
- Nessuna commissione di ingresso, uscita o performance
- Costi contenuti: dallo 0,5% all’1,2% annuo
- Portafoglio su misura per i tuoi obiettivi
- Assistenza diretta via WhatsApp
La commissione è una percentuale annua sul capitale investito, quindi sempre proporzionale e sostenibile. Include tutto: pianificazione, revisioni periodiche, ottimizzazione fiscale e commissioni di negoziazione azzerate.
A seconda del profilo e del capitale varia tra lo 0,5% e l’1,2% annuo. Viene addebitata in automatico sul conto Fineco: niente bonifici, niente fatture, piena visibilità. Il costo esatto te lo comunichiamo dopo aver analizzato la tua situazione.
Domande frequenti.
Le risposte che diamo più spesso. Se hai altri dubbi, ne parliamo in chiamata.
La chiamata sarà con Stefano?
Può essere con me o con Giovanni, in base alla tua situazione. Il metodo, gli strumenti e il livello di servizio sono gli stessi per tutti i clienti dello studio: il modello l’ho costruito io e lo superviso personalmente. L’abbinamento lo facciamo in base alle informazioni che ci lasci, così la chiamata è già preparata sul tuo caso.
Devo aprire un conto Fineco? Non posso usare il mio?
Serve un conto Fineco perché è l’intermediario tramite cui operiamo. Si apre online in pochi minuti ed è gratuito nella versione base. È un conto corrente a tutti gli effetti, con carta di debito e bonifici gratuiti: puoi usarlo come preferisci o tenerlo solo per gli investimenti. Quale versione scegliere lo vediamo insieme dopo la chiamata.
Ho già Fineco con un altro consulente. Posso passare a voi?
Sì. È possibile richiedere una riassegnazione: è una procedura gratuita e semplice, te la spieghiamo durante la chiamata.
Ho investimenti con un’altra banca. Come faccio?
La via più rapida è liquidare le posizioni e trasferire la liquidità su Fineco, dove ricostruiamo il portafoglio con strumenti più efficienti. Prima analizziamo i tuoi investimenti attuali per scegliere il momento giusto, tenendo conto di minusvalenze da recuperare o costi di uscita (che sui fondi comuni di norma non ci sono).
Che rendimenti posso aspettarmi?
Dipende dal profilo di rischio e dall’orizzonte temporale. Come riferimento storico, un piano 100% azionario ha reso mediamente il 10-11% annuo nel lungo periodo, con anni positivi e anni negativi; un profilo conservativo si aggira intorno al 2-3%. Riceverai simulazioni e stime precise quando avremo creato il tuo piano.
Che tipo di investimenti fate? Fate trading?
No, niente trading né speculazione a breve termine. Lavoriamo prevalentemente con ETF (fondi a gestione passiva, diversificati e a basso costo), integrati all’occorrenza con obbligazioni e fondi pensione. L’obiettivo è costruire portafogli diversificati ed efficienti, orientati al medio-lungo termine.
Il piano di accumulo è vincolante?
Nessun vincolo né penale. Puoi mettere in pausa, ridurre, aumentare o chiudere in qualsiasi momento. Se hai mesi più redditizi gestiamo anche integrazioni una tantum: ci scrivi su WhatsApp e ti prepariamo la proposta.
Posso fare investimenti etici/sostenibili?
Sì. Esistono ETF che filtrano gli investimenti in base a criteri ESG. Se hai preferenze specifiche (escludere armi, combustibili fossili, ecc.) segnalalo nel questionario e ne terremo conto nel portafoglio.
Con quale frequenza ci sentiremo?
Dipende dalla complessità del portafoglio. In generale il tuo portafoglio è monitorato costantemente: se c’è qualcosa da cambiare, ti avvisiamo noi. Per qualsiasi dubbio puoi sempre scriverci su WhatsApp.
Per completezza: cosa non facciamo
- Trading o speculazione di brevissimo termine
- Consigli su singole azioni o titoli
- Consulenze “una tantum”: il nostro è un rapporto continuativo
- Prodotti bancari preconfezionati
I prossimi passi.
Il percorso è semplice, guidato e completamente digitale.
La chiamata conoscitiva
Ci conosciamo e analizziamo la tua situazione. Nessun impegno: serve a te per capire se il nostro modo di lavorare fa per te, e a noi per costruire il tuo percorso.
Installi la mia app
Subito dopo la chiamata ti mando il link per installare la mia app: è da lì che ti accompagno passo passo. Si installa in meno di un minuto e ti avviso io a ogni passaggio utile.
Conto e questionario, dentro l’app
Nell’app trovi l’onboarding guidato: apri il conto Fineco online (10-15 minuti, tutto digitale), inserisci il mio codice consulente e compili il questionario, confidenziale e visibile solo al nostro team, che serve a costruire il tuo piano.
Piano e avvio
Quando il conto è operativo (3-5 giorni) elaboriamo il piano, te lo spieghiamo nel dettaglio e ti accompagniamo. Da lì in poi al monitoraggio pensiamo noi.
La regola, in 5 secondi.
Durante l’apertura ti verrà chiesto quale conto scegliere. Ecco l’unica cosa che ti serve sapere ora — i dettagli li vediamo insieme dopo la chiamata.
La scelta non è definitiva
Puoi cambiare profilo conto in qualsiasi momento e gratuitamente dal sito Fineco. Se inizi con ONE e poi superi i 50.000€, basta un click per passare a CLASSIC e continuare senza canone.
Ci sentiamo in chiamata.
Se hai letto fin qui, hai tutto ciò che ti serve per affrontare la chiamata con serenità. Il resto te lo mandiamo noi, passo passo, subito dopo. A presto!