Questionario Consulenza - Stefano Traverso

Questionario Profilo Investitore

Nome *

Nome

Cognome

Data di nascita *

Regione di residenza *

Numero di persone che compongono il suo nucleo familiare (lei compreso) *

Numero di persone a suo carico oltre a quelle che compongono il suo nucleo familiare *

(considerare uno 0.5 per un minore in affidamento condiviso)

Qual è il suo inquadramento professionale? *

Dipendente settore privato
Dipendente settore pubblico
P. Iva / Titolare azienda

Tra quanto andrà in pensione? *

Sono già in pensione
Tra meno di 5 anni
Tra più di 5 anni

Ha già aderito ad un fondo pensione? *

Sì, ho già aderito
No, non ancora

Qual è il valore indicativo degli immobili a lei intestati? *

Qual è il valore del suo patrimonio finanziario complessivo? *

Includendo liquidità sul conto corrente ed eventuali investimenti già in essere presso altre banche

A quanto ammontano le sue spese fisse mensili (affitto, tasse, alimenti…)? *

Meno di 1000€
Tra 1000€ e 2000€
Oltre 2000€

Qual è, ad oggi, la sua situazione abitativa? *

In affitto
In affitto, ma acquisterò casa nel corso di 1 anno
Proprietario, estinguerò il mutuo tra più di 5 anni
Proprietario, estinguerò il mutuo tra meno di 5 anni
Proprietario senza mutuo

Se dovesse fronteggiare una spesa importante e imprevista, sarebbe in grado di sostenerla facendo affidamento esclusivamente sui suoi redditi (professionali, immobiliari, finanziari) o sulla sua disponibilità di liquidità? *

Sì
No
Non so

Prevede che i suoi redditi: *

Aumenteranno regolarmente nel corso del tempo
Dovrebbero restare più o meno stabili
Potrebbero diminuire o essere instabili

ESPERIENZA FINANZIARIA

Detiene attualmente un portafoglio di investimenti finanziari superiore a 500.000€? *

Domanda volta alla classificazione dei cosiddetti “clienti professionali”

In quale tipi di prodotti finanziari ha già investito? *

Sono possibili più risposte, indicare di seguito anche il numero di volte in cui si è effettuata un’operazione su tali strumenti.

Quante operazioni ha effettuato su tali strumenti finanziari? *

Nessuna
1 volta
Tra 2 e 10 volte
Più di 10 volte

Le è già capitato di sostenere delle perdite con uno di questi investimenti? *

CONOSCENZA FINANZIARIA

Per sperare di avere un rendimento elevato, è necessario essere disposti ad assumersi dei rischi e, eventualmente, a sostenere delle perdite. *

Vero
Falso
Non so

Più è lungo l'orizzonte temporale di investimento, più è possibile assumere posizioni rischiose. *

Vero
Falso
Non so

Su uno stesso mercato, un portafoglio che contiene un numero elevato di strumenti finanziari è generalmente meno rischioso di un portafoglio concentrato su un solo prodotto. *

Vero
Falso
Non so

Quando si detiene un'azione di una società, significa che la società ha un debito verso l'investitore. *

Vero
Falso
Non so

Quando un'azione distribuisce un dividendo, il valore di questa azione diminuisce di un importo pari all'incirca al dividendo stesso. *

Vero
Falso
Non so

Per valorizzare correttamente il contributo offerto da un'obbligazione al rendimento del portafoglio è sufficiente prendere in considerazione il suo valore di mercato. *

Vero
Falso
Non so

A parità di scadenza un'obbligazione con rating AAA offre generalmente un rendimento maggiore di un'obbligazione con rating B. *

Vero
Falso
Non so

I fondi che investono in azioni sono generalmente più rischiosi di quelli investiti in obbligazioni. *

Vero
Falso
Non so

Un ETF è un prodotto finanziario la cui vocazione è quella di riprodurre il piu fedelmente possibile il comportamento di un indice. *

Vero
Falso
Non so

La volatilità di un fondo è un buon indicatore del suo livello di rischio *

Vero
Falso
Non so

Come indicato dal nome, un fondo "a performance assoluta" non può mai avere una performance negativa. *

Vero
Falso
Non so

La polizza multiramo è un prodotto che permette al cliente di scegliere il mix desiderato tra la maggiore potenziale redditività offerta dalle polizze di ramo I e la stabilità dalle polizze unit-linked. *

Vero
Falso
Non so

La polizza unit-linked è, dal punto di vista finanziario, solo in parte assimilabile al fondo comune cui la polizza è collegata (linked) dal momento che la compagnia può modificare la percentuale del portafoglio investita in tali strumenti. Le ulteriori differenze tra fondi e polizze unit linked riguardano gli eventuali benefici derivanti dai vantaggi civilistici, fiscali e successori che il contratto assicurativo offre. *

Vero
Falso
Non so

PROFILO DI RISCHIO

Ipotizzi di aver investito la metà dei suoi risparmi in un prodotto finanziario che ha appena registrato una perdita del 20% negli ultimi tre mesi. Quale sarebbe la sua reazione? *

Aumento il mio investimento in questo prodotto. A questo prezzo è un’opportunità!
Nessun problema, mantengo invariato il mio investimento. Fino a quando non vendo, non ho perso!
Aspetto un po’ ma se non migliora nel mese successivo, intervengo per vendere.
Vendo subito ed anzi avrei dovuto farlo prima.

Come si definirebbe in materia finanziaria? *

Piuttosto ottimista: anche se il mercato è temporaneamente al ribasso, prima o poi riprenderà a salire.
Piuttosto neutrale: non esiste una regola, si deve giudicare volta per volta.
Piuttosto pessimista: non appena appaiono i primi segnali di ribasso bisogna uscire dall’investimento

Ipotizzi che il valore del suo portafoglio si sia ridotto in modo significativo. Quanto tempo è disposto ad aspettare prima che torni al suo valore iniziale? *

Meno di 6 mesi
Da 6 mesi a 1 anno
Da 1 a 2 anni
Più di 2 anni

L'investimento in azioni le sembra: *

Preferibile rispetto a quello obbligazionario in quanto offre performance migliori
Difficile da paragonare a quello delle obbligazioni, in quanto si tratta di investimenti troppo diversi
Da evitare perché troppo rischioso
Non so

Ipotizzi di dovere investire tutto il suo patrimonio finanziario. Deve scegliere fra 5 investimenti per i quali le indichiamo il migliore ed il peggiore risultato cumulato possibile sui prossimi 5 anni. Quale investimento sceglierebbe?

A partire da quale livello di perdita inizia ad essere davvero preoccupato? *

5%
10%
20%
Sono sempre molto fiducioso sulle capacità di ripresa dei miei investimenti

Quale investimento preferisce tra i quelli indicati?

Nella scelta si tenga conto sia dell’intensità delle oscillazioni, sia della performance finale, entrambe significativamente differenti in ogni scenario proposto.

Scelta multipla *

Investimento 1
Investimento 2
Investimento 3
Investimento 4

Ipotizzi di aver investito una buona parte del suo patrimonio in un investimento rischioso di lungo periodo. Quando riceve l’evoluzione annua di questo investimento (nel grafico): come si comporta?

Indicare cosa si vorrebbe fare dopo un anno, dopo due anni, dopo tre anni e dopo quattro anni, immaginando di non poter conoscere l’evoluzione futura dell’investimento, ma potendo visualizzare il grafico sottostante solo fino a quel momento.

Dopo un anno… *

Vendo
Aspetto