Questionario Profilo InvestitoreAbilita JavaScript nel browser per completare questo modulo.Nome *NomeCognomeData di nascita *Regione di residenza *Numero di persone che compongono il suo nucleo familiare (lei compreso) *Numero di persone a suo carico oltre a quelle che compongono il suo nucleo familiare *(considerare uno 0.5 per un minore in affidamento condiviso)Qual è il suo inquadramento professionale? *Dipendente settore privatoDipendente settore pubblicoP. Iva / Titolare aziendaTra quanto andrà in pensione? *Sono già in pensioneTra meno di 5 anniTra più di 5 anniHa già aderito ad un fondo pensione? *Sì, ho già aderitoNo, non ancoraTesto a riga singolaSe sì, indichi il nome del fondo pensione nello spazio sopraQual è il suo reddito netto annuo? *Meno di 25.000€Tra 25.000€ e 50.000€Tra 50.000€ e 75.000€Tra 75.000€ e 100.000€Tra 100.000€ e 150.000€Oltre 150.000€Qual è la sua capacità di risparmio mensile? *Non risparmioTra 100€ e 300€Tra 300€ e 500€Tra 500€ e 700€Tra 700€ e 1000€Tra 1000€ e 2000€Oltre 2000€Qual è il valore indicativo degli immobili a lei intestati? *Non ho immobili intestatiInferiore a 100.000€Tra 100.000€ e 150.000€Tra 150.000€ e 300.000€Tra 300.000€ e 500.000€Oltre 500.000€Qual è il valore del suo patrimonio finanziario complessivo? *Inferiore a 25.000€Tra 25.000€ e 50.000€Tra 50.000€ e 75.000€Tra 75.000€ e 100.000€Tra 100.000€ e 150.000€Tra 150.000€ e 250.000€Tra 250.000€ e 500.000€Tra 500.000€ e 1.000.000€Oltre 1.000.000€Includendo liquidità sul conto corrente ed eventuali investimenti già in essere presso altre bancheHa dei prestiti da rimborsare mensilmente? *Non ho debitiMeno di 250€Tra 250€ e 500€Tra 500€ e 1000€Tra 1000€ e 2000€Più di 2000€A quanto ammontano le sue spese fisse mensili (affitto, tasse, alimenti…)? *Meno di 1000€Tra 1000€ e 2000€Oltre 2000€Qual è, ad oggi, la sua situazione abitativa? *In affittoIn affitto, ma acquisterò casa nel corso di 1 annoProprietario, estinguerò il mutuo tra più di 5 anniProprietario, estinguerò il mutuo tra meno di 5 anniProprietario senza mutuoSe dovesse fronteggiare una spesa importante e imprevista, sarebbe in grado di sostenerla facendo affidamento esclusivamente sui suoi redditi (professionali, immobiliari, finanziari) o sulla sua disponibilità di liquidità? *SìNoNon soPrevede che i suoi redditi: *Aumenteranno regolarmente nel corso del tempoDovrebbero restare più o meno stabiliPotrebbero diminuire o essere instabiliESPERIENZA FINANZIARIADetiene attualmente un portafoglio di investimenti finanziari superiore a 500.000€? *SìNoDomanda volta alla classificazione dei cosiddetti “clienti professionali”In quale tipi di prodotti finanziari ha già investito? *NessunoAzioni singoleObbligazioni singoleFondi comuni e SICAVFondi passivi ed ETFProdotti assicurativiStrumenti complessi (opzioni, certificati, ecc.)Sono possibili più risposte, indicare di seguito anche il numero di volte in cui si è effettuata un’operazione su tali strumenti.Quante operazioni ha effettuato su tali strumenti finanziari? *Nessuna1 voltaTra 2 e 10 voltePiù di 10 volteLe è già capitato di sostenere delle perdite con uno di questi investimenti? *SìNoSe sì, come ha reagito?Ho pensato che fosse normale, il rischio di perdita è parte integrante di un investimentoHo pensato che non fosse normale ed ero preoccupato per il futuroCon quale frequenza monitora i suoi investimenti? *Tutti i giorniSettimanalmenteMensilmenteTrimestralmenteAnnualmenteCONOSCENZA FINANZIARIAPer sperare di avere un rendimento elevato, è necessario essere disposti ad assumersi dei rischi e, eventualmente, a sostenere delle perdite. *VeroFalsoNon soPiù è lungo l'orizzonte temporale di investimento, più è possibile assumere posizioni rischiose. *VeroFalsoNon soSu uno stesso mercato, un portafoglio che contiene un numero elevato di strumenti finanziari è generalmente meno rischioso di un portafoglio concentrato su un solo prodotto. *VeroFalsoNon soQuando si detiene un'azione di una società, significa che la società ha un debito verso l'investitore. *VeroFalsoNon soQuando un'azione distribuisce un dividendo, il valore di questa azione diminuisce di un importo pari all'incirca al dividendo stesso. *VeroFalsoNon soPer valorizzare correttamente il contributo offerto da un'obbligazione al rendimento del portafoglio è sufficiente prendere in considerazione il suo valore di mercato. *VeroFalsoNon soA parità di scadenza un'obbligazione con rating AAA offre generalmente un rendimento maggiore di un'obbligazione con rating B. *VeroFalsoNon soI fondi che investono in azioni sono generalmente più rischiosi di quelli investiti in obbligazioni. *VeroFalsoNon soUn ETF è un prodotto finanziario la cui vocazione è quella di riprodurre il piu fedelmente possibile il comportamento di un indice. *VeroFalsoNon soLa volatilità di un fondo è un buon indicatore del suo livello di rischio *VeroFalsoNon soCome indicato dal nome, un fondo "a performance assoluta" non può mai avere una performance negativa. *VeroFalsoNon soLa polizza multiramo è un prodotto che permette al cliente di scegliere il mix desiderato tra la maggiore potenziale redditività offerta dalle polizze di ramo I e la stabilità dalle polizze unit-linked. *VeroFalsoNon soLa polizza unit-linked è, dal punto di vista finanziario, solo in parte assimilabile al fondo comune cui la polizza è collegata (linked) dal momento che la compagnia può modificare la percentuale del portafoglio investita in tali strumenti. Le ulteriori differenze tra fondi e polizze unit linked riguardano gli eventuali benefici derivanti dai vantaggi civilistici, fiscali e successori che il contratto assicurativo offre. *VeroFalsoNon soPROFILO DI RISCHIOIpotizzi di aver investito la metà dei suoi risparmi in un prodotto finanziario che ha appena registrato una perdita del 20% negli ultimi tre mesi. Quale sarebbe la sua reazione? *Aumento il mio investimento in questo prodotto. A questo prezzo è un’opportunità!Nessun problema, mantengo invariato il mio investimento. Fino a quando non vendo, non ho perso!Aspetto un po’ ma se non migliora nel mese successivo, intervengo per vendere.Vendo subito ed anzi avrei dovuto farlo prima.Come si definirebbe in materia finanziaria? *Piuttosto ottimista: anche se il mercato è temporaneamente al ribasso, prima o poi riprenderà a salire.Piuttosto neutrale: non esiste una regola, si deve giudicare volta per volta.Piuttosto pessimista: non appena appaiono i primi segnali di ribasso bisogna uscire dall’investimentoIpotizzi che il valore del suo portafoglio si sia ridotto in modo significativo. Quanto tempo è disposto ad aspettare prima che torni al suo valore iniziale? *Meno di 6 mesiDa 6 mesi a 1 annoDa 1 a 2 anniPiù di 2 anniL'investimento in azioni le sembra: *Preferibile rispetto a quello obbligazionario in quanto offre performance miglioriDifficile da paragonare a quello delle obbligazioni, in quanto si tratta di investimenti troppo diversiDa evitare perché troppo rischiosoNon soIpotizzi di dovere investire tutto il suo patrimonio finanziario. Deve scegliere fra 5 investimenti per i quali le indichiamo il migliore ed il peggiore risultato cumulato possibile sui prossimi 5 anni. Quale investimento sceglierebbe? Scelta multipla *Investimento A)Investimento B)Investimento C)Investimento D)Investimento E)A partire da quale livello di perdita inizia ad essere davvero preoccupato? *5%10%20%Sono sempre molto fiducioso sulle capacità di ripresa dei miei investimentiQuale investimento preferisce tra i quelli indicati? Nella scelta si tenga conto sia dell’intensità delle oscillazioni, sia della performance finale, entrambe significativamente differenti in ogni scenario proposto. Scelta multipla *Investimento 1Investimento 2Investimento 3Investimento 4Ipotizzi di aver investito una buona parte del suo patrimonio in un investimento rischioso di lungo periodo. Quando riceve l’evoluzione annua di questo investimento (nel grafico): come si comporta? Indicare cosa si vorrebbe fare dopo un anno, dopo due anni, dopo tre anni e dopo quattro anni, immaginando di non poter conoscere l’evoluzione futura dell’investimento, ma potendo visualizzare il grafico sottostante solo fino a quel momento. Dopo un anno… *VendoAspettoDopo due anni…VendoAspettoDopo tre anni…VendoAspettoDopo quattro anni…VendoAspettoInvia