Proteggiamo insieme
il tuo patrimonio.
Benvenuto. Sono Stefano Traverso, consulente finanziario iscritto all’Albo OCF e certificato EFPA. Aiuto privati, famiglie e imprenditori a investire in modo efficiente, con strumenti a basso costo e una strategia costruita su misura per i loro obiettivi.
Consulente finanziario iscritto all’Albo OCF, abilitato all’offerta fuori sede per Fineco, soggetto autorizzato e vigilato da Consob.
La vita cambia.
I tuoi investimenti devono stare al passo.
Una famiglia che si allarga, un immobile da ristrutturare, l’azienda di famiglia che cresce, un’eredità inaspettata. Con i miei clienti non parlo di semplici investimenti: parlo di obiettivi, sogni e perfino paure. Il mio lavoro è ascoltare, mettere ordine, definire priorità e costruire una strategia efficace e sostenibile nel tempo, utilizzando gli strumenti migliori sul mercato a costi contenuti.
Scopri chi sonoCosa posso offrirti.
Ogni situazione patrimoniale è diversa. Per questo lavoro sempre su misura, combinando pianificazione, strumenti efficienti e un monitoraggio costante.
Pianificazione finanziaria e investimenti
Costruisco portafogli su misura basati su ETF, con l’obiettivo di massimizzare il rendimento e minimizzare i costi. Ogni piano è personalizzato sui tuoi obiettivi, il tuo orizzonte temporale e il tuo profilo di rischio.
Pianificazione previdenziale e gestione TFR
Insieme possiamo pianificare la tua pensione, in modo da garantirti il giusto tenore di vita anche in futuro. Ormai la previdenza pubblica non è più sufficiente: ognuno di noi deve pensarci autonomamente.
Passaggio generazionale e ottimizzazione fiscale
L’eredità è un tema complesso, sia per chi la riceve sia per chi la deve lasciare. Insieme possiamo gestire un patrimonio ereditato o pianificare come lasciarlo ai tuoi cari nella maniera più efficiente possibile.
Perché i miei clienti mi scelgono.
In breve, i traguardi che ho raggiunto nella mia carriera.
Top Advisor 2022, 2023, 2024 e 2025
Negli ultimi quattro anni consecutivi sono stato il consulente con il maggior numero di nuovi clienti nell’area Liguria e tra quelli con il più alto afflusso di nuovi capitali in gestione.
Oltre 700 clienti in tutta Italia
Seguo privati, famiglie e imprese in tutte le fasce di patrimonio. Grazie ai social e al passaparola, ho clienti in ogni regione d’Italia e di ogni taglio patrimoniale.
Formazione continua di alto livello
Per garantire un servizio di altissima qualità ai miei clienti partecipo periodicamente a master e seminari di alto livello, sia in Italia che all’estero (in foto: premiazione Bancassurance Excellence Program – SDA Bocconi).
Trainer di giovani consulenti
Mi è stato affidato l’incarico di Trainer dalla banca Fineco, con l’obiettivo di formare e coordinare i consulenti del futuro. Ad oggi il mio team si compone di 3 giovani consulenti con cui collaboro quotidianamente.
Il Private Banking.
Per patrimoni importanti serve un livello di pianificazione superiore. I miei clienti Private hanno accesso a condizioni riservate, strumenti esclusivi e un canale di comunicazione diretto e prioritario.
Portafogli tailor-made con strumenti Private a costi ridotti
Creo soluzioni tailor-made per proteggere e valorizzare il tuo patrimonio personale e aziendale, utilizzando gli strumenti più efficienti sul mercato e garantendo sempre la massima ottimizzazione fiscale.
Condizioni bancarie agevolate e costi di gestione contenuti
Avrai accesso a prodotti di fascia Private con costi ridotti e condizioni banking agevolate, oltre a ricevere inviti ad eventi esclusivi.
Assistenza prioritaria tramite ogni canale
Tutte le tue richieste saranno gestite con la massima priorità, avendo un canale di comunicazione diretto con me tramite WhatsApp.
La diagnosi gratuita.
La maggior parte degli investitori italiani paga tra il 2% e il 3% all’anno di costi nascosti sui propri fondi. Spesso senza saperlo. Analizzo i tuoi strumenti, ti mostro tutti i costi, valuto la diversificazione e ti dico se puoi fare meglio.
L’efficienza e la qualità del tuo investimento
Identifichiamo tutte le potenziali criticità del tuo portafoglio, valutando la diversificazione geografica, settoriale e valutaria e ogni singolo strumento al suo interno.
I costi del tuo investimento
Commissioni di gestione elevate, costi nascosti e penali in uscita? Con la diagnosi scopri tutto ciò che ti serve sapere.
Le performance passate e le prospettive future
Il tuo portafoglio ha guadagnato abbastanza? Hai raggiunto i tuoi obiettivi? Oppure stai lasciando sul piatto buona parte dei tuoi possibili guadagni a causa di inefficienze?
Dicono di me.
Le esperienze reali dei miei clienti e come la consulenza ha trasformato il loro approccio finanziario.
“Stefano è un consulente dotato di una preparazione, professionalità, disponibilità e gentilezza fuori dal comune, complimenti sinceri!”
“Ottimo professionista. Preciso ed amichevole. Molto consigliato.”
“Consulente molto professionale, ma che allo stesso tempo ti spiega tutto in maniera semplice e senza addentrarsi in inutili cose tecniche. Sempre molto gentile e disponibile a chiarire ogni dubbio.”
Casi di successo.
Facciamo parlare i fatti. Ecco alcuni casi reali, i cui nomi e immagini sono stati cambiati per privacy.
Maria e Roberto
55 e 58 anni · 450.000€ · Profilo bilanciato
Obiettivo
Generare flussi di reddito stabili in aggiunta allo stipendio, per godersi anche gli anni prima della pensione. Con i figli ormai cresciuti, vogliono spendere i frutti dell’investimento in vacanze ed esperienze, senza intaccare il capitale.
Soluzione
Dopo un’analisi completa del patrimonio e del profilo di rischio, ho progettato un portafoglio misto in ETF e obbligazioni singole investment grade. Massima diversificazione senza rinunciare alla protezione del capitale, con strumenti a distribuzione di dividendi e cedole.
Risultato
Oggi Maria e Roberto ricevono cedole e dividendi con regolarità, senza toccare il capitale. Hanno ripreso a viaggiare, si sono concessi la crociera che sognavano da anni e hanno già pianificato le prossime vacanze.
Luca
35 anni · Capitale iniziale 50.000€ · 10 anni
Obiettivo
Raddoppiare il capitale in 10 anni per dare un anticipo sostanzioso su quella che sarà “la casa della vita”. Trasformiamo il desiderio in obiettivo concreto: 100.000€ entro 10 anni, con un rendimento medio composto di circa il 6% annuo.
Soluzione
Portafoglio in ETF ad accumulazione per garantire la massima compressione dei costi e la massima efficienza fiscale, massimizzando l’effetto positivo dell’interesse composto. In più, piano di accumulo mensile da 300€.
Risultato
Il portafoglio cresce mese dopo mese, alimentato dal piano di accumulo e dall’interesse composto. Luca non perde più tempo a rincorrere notizie finanziarie: si dedica al lavoro e alle sue passioni, sapendo che il suo obiettivo casa è in anticipo.
Facciamo il primo passo.
Prenota una chiamata conoscitiva gratuita. Mi racconti la tua situazione, io ti dico se e come posso aiutarti. Nessun impegno, nessuna pressione.
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