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PROTEGGIAMO INSIEME IL TUO PATRIMONIO
Stefano Traverso
Consulente finanziario iscritto all’Albo OCF e certificato EFPA
Chi sono
Nato a Genova, ho appreso fin dalla giovane età l’importanza del risparmio e della gestione attenta del denaro. Ho coltivato la mia passione per l’economia e la finanza iscrivendomi alla Facoltà di Economia: prima ho conseguito la Laurea Triennale in Economia Aziendale e poi la Laurea Magistrale in Amministrazione, Finanza e Controllo. Questo percorso mi ha permesso di sviluppare solide competenze analitiche e strategiche, fondamentali nel mio approccio consulenziale.
Dal mio ingresso nel settore della consulenza finanziaria, trasparenza, professionalità e dedizione hanno guidato ogni mia scelta. Nel 2022, 2023 e 2024 sono stato riconosciuto come il consulente con il maggior numero di nuovi clienti e di nuovi capitali in gestione nella regione Liguria. Grazie a questi risultati, ho avuto l’onore di partecipare a seminari ed eventi formativi di alto livello in Europa: Dublino e Parigi nel 2023, Monaco di Baviera nel 2024 e Trieste nel 2025.
Nel 2024 ho partecipato ad un Excellence Program in ambito finanziario e assicurativo presso la SDA Bocconi di Milano.
Nel 2025 ho ricevuto l’incarico di Trainer, con il compito di formare, coordinare e supportare giovani consulenti nello sviluppo della loro attività da consulente finanziario. Attualmente coordino 3 giovani consulenti nell’area Liguria.
Le soluzioni che posso offrirti
Ognuno di noi ha obiettivi ed esigenze differenti e necessita di un investimento su misura. Attraverso un’accurata pianificazione professionale, in combinazione con gli strumenti più evoluti, possiamo raggiungere qualsiasi obiettivo. Scopri tutte le soluzioni di valore che posso offrirti.
Pianificazione finanziaria e investimenti
Offro un servizio di pianificazione evoluta per proteggere e investire il tuo patrimonio, ottimizzando anche il profilo fiscale dei tuoi investimenti.
Qualsiasi sia la tua esigenza, possiamo costruire una soluzione su misura.
Pianificazione previdenziale e gestione TFR
Insieme possiamo pianificare la tua pensione, in modo da garantirti il giusto tenore di vita anche in futuro. Ormai la previdenza pubblica non è più sufficiente: ognuno di noi deve pensarci autonomamente.
Passaggio generazionale e ottimizzazione fiscale
L’eredità è un tema complesso, sia per chi la riceve sia per chi la deve lasciare. Insieme possiamo gestire un patrimonio ereditato o pianificare come lasciarlo ai tuoi cari nella maniera più efficiente possibile, evitando possibili contrasti e minimizzando l’impatto fiscale.
L’attività di consulenza
In breve, i traguardi che ho raggiunto nella mia carriera.
TOP ADVISOR 2024, 2023 e 2022
Negli ultimi tre anni ho vinto il premio “Top Advisor”, per essere stato il consulente con il maggior numero di nuovi clienti nell’Area Liguria e tra i consulenti con il più alto flusso di nuovi capitali in gestione.
Oltre 600 clienti Private e Retail
Nella mia attività seguo oltre 600 clienti in tutte le fasce di patrimonio: da clienti retail a clienti di fascia Private, includendo anche aziende e persone giuridiche.
Formazione continua di alto livello
Per garantire un servizio di altissima qualità ai miei clienti partecipo periodicamente a master e seminari di alto livello, sia in Italia che all’estero.
(In foto: premiazione master Bancassurance Excellence Program – SDA Bocconi)
Trainer di giovani consulenti
Con grande onore mi è stato affidato l’incarico di Trainer da una delle più grandi reti di consulenza finanziaria in Italia, con l’obiettivo di formare e coordinare i consulenti del futuro. Ad oggi il mio team si compone di 3 giovani consulenti.
La diagnosi gratuita
La diagnosi gratuita dei tuoi investimenti è un check-up completo del portafoglio con cui potrai valutare la qualità e l’efficienza del tuo attuale investimento. Grazie ai software di ultima generazione a mia disposizione potrai scoprire:
L’efficienza e la qualità del tuo investimento
Identifichiamo tutte le potenziali criticità del tuo portafoglio, valutando la diversificazione geografica, settoriale e valutaria e ogni singolo strumento al suo interno.
I costi del tuo investimento
Commissioni di gestione elevate, costi nascosti e penali in uscita? Con la diagnosi scopri tutto ciò che ti serve sapere.
Le performance passate e le prospettive future
Il tuo portafoglio ha guadagnato abbastanza? Hai raggiunto i tuoi obiettivi? Oppure stai lasciando sul piatto buona parte dei tuoi possibili guadagni a causa di inefficienze?
Dicono di me
Scopri le esperienze reali dei nostri clienti e come i nostri servizi hanno trasformato il loro approccio finanziario.
“Stefano è un consulente dotato di una preparazione, professionalità, disponibilità e gentilezza fuori dal comune, complimenti sinceri!”
Pietro G.C.
Recensione su Google
Ottimo professionista. Preciso ed amichevole. Molto consigliato.
Riccardo F.
Recensione su Google
Consulente molto professionale, ma che allo stesso tempo ti spiega tutto in maniera semplice e senza addentrarsi in inutili cose tecniche. Sempre molto gentile e disponibile a chiarire ogni dubbio
Luca S.
Recensione su Google
Casi di successo
Facciamo parlare i fatti. Ecco alcuni casi reali, i cui nomi e immagini sono stati cambiati per privacy.
Maria e Roberto
Maria e Roberto hanno 55 e 58 anni, un capitale di 450.000€ derivante dai risparmi del lavoro, dalla vendita di una seconda casa e da un’eredità dei genitori di Roberto. Il profilo è bilanciato, tendente al prudente, con l’obiettivo di generare dei flussi di reddito stabili in aggiunta al loro stipendio per godersi anche gli anni prima della pensione.
Con Maria e Roberto abbiamo impostato la consulenza come un percorso in quattro tappe, semplice da seguire e misurabile in ogni fase:
Ascolto e definizione degli obiettivi: Ci siamo incontrati nel mio ufficio per chiarire il bisogno chiave: “Un’integrazione stabile al reddito, senza mantenendo un profilo bilanciato ma tendente al prudente”. Il loro obiettivo è godersi gli anni prima della pensione, spendendo i frutti dell’investimento in vacanze ed esperienze ora che i figli sono cresciuti e le energie sono ancora alte.
Mappatura del patrimonio e analisi del profilo di rischio: Abbiamo raccolto estratti conto, posizione previdenziale e rendicontazioni degli investimenti precedenti. Abbiamo misurato insieme la tolleranza al rischio e individuato che il 70 % del patrimonio era fermo in liquidità post-vendita di un immobile, il resto investito in prodotti a bassissimo rendimento non in line con i loro obiettivi.
Progettazione del portafoglio a flusso cedolare: Ho progettato per loro un portafoglio misto in ETF e obbligazioni singole, per garantire la massima diversificazione senza rinunciare alla protezione del capitale offerta dalle obbligazioni. Tutti i titoli sono “investment grade”, dunque affidabili e di elevata qualità. Il focus è stato anche sulla distribuzione di dividendi e cedole, selezionando gli strumenti più in linea con questa esigenza sul mercato.
Monitoraggio del portafoglio: Continuo ad effettuare per Maria e Roberto un monitoraggio costante del loro investimento, proponendo ribilanciamenti e modifiche quando necessario. In questo modo, l’investimento rimane sempre performante e in linea con i loro obiettivi senza che loro debbano pensarci. Tramite il loro home banking, posso mandargli proposte digitali senza dover passare in ufficio, così loro possono godersi la loro vacanza con la serenità di sapere che c’è qualcuno che si prende cura del loro patrimonio sette giorni su sette.
Luca
Luca ha 35 anni, 50.000€ liquidi sul conto corrente, accumulati negli anni grazie al reddito da lavoro. Ha un orizzonte temporale di 10 anni perché il suo obiettivo è arrivare a dare un anticipo sostanzioso per quella che sarà “la casa della vita”.
Con Luca abbiamo impostato la consulenza come un percorso in quattro tappe, semplice da seguire e misurabile in ogni fase:
Punto di partenza e definizione dell’obiettivo: Al primo incontro Luca mi ha mostrato i suoi 50 000 € fermi sul conto e l’idea di raddoppiarli in dieci anni per l’anticipo sulla futura casa. Abbiamo trasformato il desiderio in un obiettivo SMART: 100 000 € entro 10 anni, il che richiedeva un rendimento medio composto di circa il 6 % annuo.
Analisi del profilo di rischio e della capacità di risparmio: Dopo aver confermato un profilo di rischio abbastanza aggressivo, abbiamo definito la capacità di risparmio di Luca. Con un reddito di 2500€ netti al mese, aveva la possibilità di risparmiare circa 300€ al mese con serenità, senza intaccare il suo tenore di vita
Progettazione del portafogli: Ho progettato per Luca un portafoglio in ETF ad accumulazione per garantire la massima compressione dei costi e la massima efficienza fiscale. In questo modo, abbiamo massimizzato l’effetto positivo dell’interesse composto, il principale “motore” della crescita dei suoi risparmi. Inoltre, implementando un piano di accumulo mensile, il portafoglio crescerà in maniera sempre più rapida, permettendogli di arrivare al suo obiettivo ben prima dei 10 anni (oppure con un capitale decisamente più elevato ai 10 anni).
Monitoraggio del portafoglio: Continuo ad effettuare per Luca un monitoraggio costante del suo investimento, proponendo ribilanciamenti e modifiche quando necessario. In questo modo, l’investimento rimane sempre performante e in linea con i suoi obiettivi, senza che Luca debba passare ore a capire come modificare il suo investimento in base a ciò che accade nel mondo. Da oggi, Luca può dedicarsi al massimo al suo lavoro e alle sue passioni, sapendo che il suo obiettivo verrà raggiunto nei tempi prestabiliti.
Sarai tu il prossimo caso di successo?
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Contatti
È possibile gestire il rapporto di consulenza sia in presenza sia interamente da remoto. In caso di visita di persona è gradito concordare preventivamente un appuntamento.
Ufficio Genova Pegli: Via Lungomare di Pegli 169 R, 16156
Ufficio Genova Centro: Via Fieschi, 20R, 16121
Telefono e Whatsapp: 3516223585
Email: info@stefanotraverso.com