Pianificazione finanziaria

Ognuno di noi ha obiettivi ed esigenze differenti e necessita di una pianificazione su misura. Le soluzioni che offro ai miei clienti riguardano una molteplicità di aspetti, con l’obiettivo finale di valorizzare e proteggere il patrimonio complessivo.

Insieme possiamo:

Ottimizzare l’aspetto fiscale dei tuoi investimenti, per non pagare più di quanto dovuto, sempre nel rispetto della normativa.

Trovare l’investimento migliore per te e per le tue esigenze, per proteggere e accrescere il tuo patrimonio.
Pianificare la tua pensione, per goderti il futuro senza preoccupazioni
Pianificare e gestire una successione, per lasciare in dono o amministrare un’eredità in modo efficiente.

Prendersi cura del proprio patrimonio e del proprio futuro finanziario significa avere una strategia ben definita per ogni livello di questa piramide. Anche livelli che possono apparire lontani, come previdenza o successione, vanno pianificati con largo anticipo in quanto svariati benefici si toccano con mano solo dopo molti anni. Il tempo è la nostra risorsa più preziosa: una volta passato non si può tornare indietro per pianificare ciò che non è stato fatto per tempo.

Per semplificare il processo di pianificazione possiamo costruire una piramide delle priorità.

Partiamo dalla base: la protezione del patrimonio

Si parte da una mappatura delle entrate e delle uscite, per pianificare il fabbisogno di liquidità. Si potranno poi utilizzare strumenti a capitale protetto, polizze assicurative, titoli di Stato a breve termine e conti deposito, con l’obiettivo di proteggere il capitale e creare un cuscinetto di emergenza subito smobilizzabile.

Valorizzare il patrimonio grazie agli investimenti

Si tratta del fulcro centrale della pianificazione: ogni obiettivo o esigenza avrà un investimento dedicato. Tutto è personalizzabile e gli strumenti a disposizione sono molteplici: ETF, obbligazioni, fondi, azioni, e così via. L’obiettivo è mantenere il potere d’acquisto e far crescere il capitale nel tempo.

Proteggere il futuro pianificando la pensione

Oggi non possiamo più fare affidamento solo sulla pensione pubblica. Ecco perché è fondamentale, per mantenere un tenore di vita adeguato anche durante il pensionamento, agire in anticipo attivando fondi pensione e piani di accumulo. Questo tipo di investimento può inoltre offrire interessanti vantaggi fiscali nell’immediato e nel futuro.

Trasferire un patrimonio ai propri cari

È fondamentale infine pianificare anche la successione, per non dover pensare al denaro in un momento difficile. Programmando il passaggio generazionale si tutelano gli eredi, si possono risparmiare cifre importanti e si accelera la procedura di successione che spesso risulta lunga e complessa.

Il percorso di consulenza

Call conoscitiva e analisi del patrimonio

Iniziamo a conoscerci con una call conoscitiva e, se hai degli investimenti già attivi, scopriamone insieme efficienza, diversificazione e costi nascosti

Raccolta delle informazioni

Per poter fare una pianificazione efficace, sarà fondamentale approfondire aspetti chiave come obiettivi, orizzonte temporale, situazione patrimoniale e propensione al rischio.

Creazione piano di investimento

Una volta raccolte tutte le informazioni necessarie stenderò un piano di investimento in linea con le tue esigenze e i tuoi obiettivi. Ne discuteremo insieme finché non sarà tutto perfetto. Ogni investimento è totalmente personalizzato e costruito su misura.

Monitoraggio attivo

Terrò il tuo portafoglio sempre monitorato e attraverso appuntamenti di aggiornamento, check periodici, report e supporto Whatsapp ed email faremo insieme il punto della situazione

Il supporto che ricevono i clienti

Quali saranno i nostri punti di contatto?

Appuntamenti di aggiornamento periodici

A seconda della complessità del tuo patrimonio, ci sentiremo periodicamente per fare il punto della situazione insieme. Il tuo patrimonio è sempre monitorato quotidianamente, ma i nostri momenti di incontro sono dilazionati nel tempo: negli investimenti non ci interessano le oscillazioni di breve periodo, ma i trend di lungo periodo!

Report mensili di aggiornamento sui mercati

Tutti i clienti ricevono in esclusiva un report mensile di aggiornamento sui mercati, per capire cosa succede senza tecnicismi, in maniera facile e veloce

Dashboard online 24/7

In ogni momento puoi monitorare la tua posizione attraverso l’home banking. Un dettaglio importante: non sarò mai io a maneggiare direttamente i tuoi soldi, solo tu potrai confermare le proposte.

Supporto Whatsapp ed email

Tutti i clienti possono contattare me e la mia assiste su numeri whatsapp prioritari o tramite email dedicate. Solitamente rispondo personalmente a tutte le richieste dei clienti entro 24 ore lavorative.

Che strumenti possiamo usare?

Diversi obiettivi richiedono diversi strumenti. Non esiste uno strumento finanziario perfetto, ma esiste uno strumento finanziario perfetto per ognuno di noi. Grazie alla consulenza evoluta è possibile utilizzare un ventaglio di strumenti finanziari estremamente ampio.