PIANI DI ACCUMULO
Cos’è un piano di accumulo?
Come funziona un piano di accumulo?
Versamenti Periodici
Scelta del Fondo o dello Strumento Finanziario
Comprare quote del fondo
Effetto della Mediazione dei Costi
Flessibilità e Durata
Benefici Fiscali e Costi
Composizione e strategia
I piani di accumulo che strutturo per i miei clienti sono composti prevalentemente da ETF. Gli ETF sono strumenti estremamente efficienti grazie alle commissioni di gestione molto contenute e nettamente inferiori rispetto ai classici prodotti bancari. Le asset class oggetto di investimento possono essere svariate:
La strategia è dunque investire sullo sviluppo e sulla crescita del mondo attraverso un approccio globale e diversificato. Qualsiasi sia l’area geografica più performante nei prossimi anni sarà già inclusa nel portafoglio di investimento, dando grosso beneficio alla performance dell’investimento.
In questo modo non è necessario fare previsioni o “scommesse”, ma si agisce in maniera razionale e analitica massimizzando le probabilità di guadagno.
Obiettivi e rendimenti
PROFILO DINAMICO
Un profilo dinamico, composto quasi esclusivamente da azionario, ha un andamento previsto di questo tipo. Investendo un capitale iniziale di 10.000€ ed effettuando versamenti da 250€ al mese per 20 anni, il capitale finale risulta pari a 202.856€. Di questi, 132.856€ sono il rendimento generato dall’investimento. Tenendo i soldi fermi sul conto, come se li mettessimo in un salvadanaio, avremmo accumulato solo 70.000€.
PROFILO BILANCIATO
Un profilo bilanciato offre rendimenti altrettanto interessanti mantenendo però un’oscillazione più contenuta rispetto ad un profilo totalmente azionario.