La pianificazione finanziaria
Ognuno di noi ha obiettivi ed esigenze differenti e necessita di una pianificazione su misura. Le soluzioni che offro ai miei clienti riguardano una molteplicità di aspetti, con l’obiettivo finale di valorizzare e proteggere il patrimonio complessivo.
Insieme possiamo…
Trovare l’investimento migliore per te
Per proteggere e accrescere il tuo patrimonio, ottimizzando anche l’aspetto fiscale per non pagare più di quanto dovuto, sempre nel rispetto della normativa.
Pianificare la tua pensione
Per goderti il tuo futuro senza preoccupazioni. Fondi pensione, piani di accumulo e portafogli a distribuzione: possiamo strutturare qualsiasi soluzione faccia al caso tuo.
Pianificare e gestire una successione
Per lasciare in dono o amministrare un’eredità nella maniera più efficiente possibile.
Prenditi cura del tuo patrimonio
Per semplificare il processo di pianificazione possiamo costruire una piramide delle priorità.
Prendersi cura del proprio patrimonio e del proprio futuro finanziario significa avere una strategia ben definita per ogni livello di questa piramide.
Anche livelli che possono apparire lontani, come previdenza o successione, vanno pianificati con largo anticipo in quanto svariati benefici si toccano con mano solo dopo molti anni. Il tempo è la nostra risorsa più preziosa: una volta passato non si può tornare indietro per pianificare ciò che non è stato fatto per tempo.
Protezione
Si parte da una mappatura delle entrate e delle uscite, per pianificare il fabbisogno di liquidità. Si potranno poi utilizzare strumenti a capitale protetto, polizze assicurative, titoli di Stato a breve termine e conti deposito, con l’obiettivo di proteggere il capitale e creare un cuscinetto di emergenza subito smobilizzabile.
Investimento
Si tratta del fulcro centrale della pianificazione: ogni obiettivo o esigenza avrà un investimento dedicato. Tutto è personalizzabile e gli strumenti a disposizione sono molteplici: ETF, obbligazioni, fondi, azioni, e così via. L’obiettivo è mantenere il potere d’acquisto e far crescere il capitale nel tempo.
Previdenza
Oggi non possiamo più fare affidamento solo sulla pensione pubblica. Ecco perché è fondamentale, per mantenere un tenore di vita adeguato anche durante il pensionamento, agire in anticipo attivando fondi pensione e piani di accumulo. Questo tipo di investimento può inoltre offrire interessanti vantaggi fiscali nell’immediato e nel futuro.
Successione
È fondamentale infine pianificare anche la successione, per non dover pensare al denaro in un momento difficile. Programmando il passaggio generazionale si tutelano gli eredi, si possono risparmiare cifre importanti e si accelera la procedura di successione che spesso risulta lunga e complessa.
Il supporto che ricevono i clienti
Quali saranno i nostri punti di contatto?
Supporto whatsapp ed email
Tutti i clienti possono contattare me e la mia assiste su numeri whatsapp prioritari o tramite email dedicate. Solitamente rispondo personalmente a tutte le richieste dei clienti entro 24 ore lavorative.
Dashboard online 24/7
In ogni momento puoi monitorare la tua posizione attraverso l’home banking. Un dettaglio importante: non sarò mai io a maneggiare direttamente i tuoi soldi, solo tu potrai confermare le proposte.
Report mensile di aggiornamento sui mercati
Tutti i clienti ricevono in esclusiva un report mensile di aggiornamento sui mercati, per capire cosa succede senza tecnicismi, in maniera facile e veloce.
Appuntamenti di aggiornamento periodici
A seconda della complessità del tuo patrimonio, ci sentiremo periodicamente per fare il punto della situazione insieme. Il tuo patrimonio è sempre monitorato quotidianamente, ma i nostri momenti di incontro sono dilazionati nel tempo: negli investimenti non ci interessano le oscillazioni di breve periodo, ma i trend di lungo periodo!
Che strumenti possiamo usare?
Diversi obiettivi richiedono diversi strumenti. Non esiste uno strumento finanziario perfetto, ma esiste uno strumento finanziario perfetto per ognuno di noi. Grazie alla consulenza evoluta è possibile utilizzare un ventaglio di strumenti finanziari estremamente ampio.
ETF E FONDI PASSIVI
FONDI A CAPITALE PROTETTO
OBBLIGAZIONI CORPORATE E TITOLI DI STATO
POLIZZE ASSICURATIVE (GESTIONI SEPARATE, MULTIRAMO E UNIT-LINKED)
FONDI PENSIONE APERTI