PROTEGGIAMO INSIEME IL TUO PATRIMONIO
Stefano Traverso
Consulente finanziario iscritto all’Albo OCF e certificato EFPA
Chi sono
Nato a Genova, ho appreso fin dalla giovane età l’importanza del risparmio e della gestione attenta del denaro. Ho coltivato la mia passione per l’economia e la finanza iscrivendomi alla Facoltà di Economia: prima ho conseguito la Laurea Triennale in Economia Aziendale e poi la Laurea Magistrale in Amministrazione, Finanza e Controllo. Questo percorso mi ha permesso di sviluppare solide competenze analitiche e strategiche, fondamentali nel mio approccio consulenziale.
Dal mio ingresso nel settore della consulenza finanziaria, trasparenza, professionalità e dedizione hanno guidato ogni mia scelta. Nel 2022, 2023 e 2024 sono stato riconosciuto come il consulente con il maggior numero di nuovi clienti e di nuovi capitali in gestione nella regione Liguria. Grazie a questi risultati, ho avuto l’onore di partecipare a seminari ed eventi formativi di alto livello in Europa: Dublino e Parigi nel 2023, Monaco di Baviera nel 2024 e Trieste nel 2025.
Nel 2024 ho partecipato ad un Excellence Program in ambito finanziario e assicurativo presso la SDA Bocconi di Milano.
Nel 2025 ho ricevuto l’incarico di Trainer, con il compito di formare, coordinare e supportare giovani consulenti nello sviluppo della loro attività da consulente finanziario. Attualmente coordino 3 giovani consulenti nell’area Liguria.
Oggi affianco singoli clienti, interi nuclei familiari, clienti private e aziende, offrendo una pianificazione finanziaria globale che spazia dalla creazione di una strategia di investimento su misura alla pianificazione previdenziale e successoria. Il mio approccio integrato garantisce soluzioni personalizzate per ogni ambito, qualsiasi sia l’obiettivo del cliente: proteggere un patrimonio dall’inflazione, massimizzarne la crescita, ottenere una rendita a integrazione del reddito o della pensione, proteggere il proprio nucleo familiare, pianificare un’eredità, ottimizzare il profilo fiscale e così via.
Per ogni esigenza c’è sempre una soluzione.
Le soluzioni che posso offrirti
Ognuno di noi ha obiettivi ed esigenze differenti e necessita di un investimento su misura. Attraverso un’accurata pianificazione professionale, in combinazione con gli strumenti più evoluti, possiamo raggiungere qualsiasi obiettivo. Scopri tutte le soluzioni di valore che posso offrirti.
Disegniamo insieme la strategia migliore per proteggere e valorizzare il tuo patrimonio. Grazie all’unione della mia professionalità e degli strumenti tecnologici più avanzati posso darti supporto per:
- Trovare l’investimento migliore per te, con l’obiettivo di accrescere e proteggere il tuo patrimonio
- Pianificare la tua pensione, per godersi il futuro senza preoccupazioni
- Pianificare e gestire una successione, per lasciare in dono o amministrare un’eredità in modo efficiente
- Ottimizzare l’aspetto fiscale dei tuoi investimenti, per non pagare più di quanto dovuto, sempre nel rispetto della normativa
- Monitorare continuamente il tuo portafoglio, mantenendolo sempre aggiornato rispetto al contesto di mercato
L’attività di consulenza
La diagnosi gratuita
La diagnosi gratuita dei tuoi investimenti è un check-up completo del portafoglio con cui potrai valutare la qualità e l’efficienza del tuo attuale investimento. Grazie ai software di ultima generazione a mia disposizione potrai scoprire:
Dicono di me
Esempi di casi di successo
ETÀ: 55 e 58 anni
PATRIMONIO A DISPOSIZIONE: 450.000€, derivanti dai risparmi del lavoro, dalla vendita di una seconda casa e da un’eredità dei genitori di Roberto
ORIZZONTE TEMPORALE: Superiore a 20 anni (aspettativa di vita + eredità ai figli)
PROFILO: Bilanciato – Prudente, preferenza per flussi stabili
Con Maria e Roberto abbiamo impostato la consulenza come un percorso in quattro tappe, semplice da seguire e misurabile in ogni fase:
Ascolto e definizione degli obiettivi
Ci siamo incontrati nel mio ufficio per chiarire il bisogno chiave: “Un’integrazione stabile al reddito, senza mantenendo un profilo bilanciato ma tendente al prudente”. Il loro obiettivo è godersi gli anni prima della pensione, spendendo i frutti dell’investimento in vacanze ed esperienze ora che i figli sono cresciuti e le energie sono ancora alte.
Mappatura del patrimonio e analisi del profilo di rischio
Abbiamo raccolto estratti conto, posizione previdenziale e rendicontazioni degli investimenti precedenti. Abbiamo misurato insieme la tolleranza al rischio e individuato che il 70 % del patrimonio era fermo in liquidità post-vendita di un immobile, il resto investito in prodotti a bassissimo rendimento non in line con i loro obiettivi.
Progettazione del portafoglio a flusso cedolare
Ho progettato per loro un portafoglio misto in ETF e obbligazioni singole, per garantire la massima diversificazione senza rinunciare alla protezione del capitale offerta dalle obbligazioni. Tutti i titoli sono “investment grade”, dunque affidabili e di elevata qualità. Il focus è stato anche sulla distribuzione di dividendi e cedole, selezionando gli strumenti più in linea con questa esigenza sul mercato.
Monitoraggio del portafoglio
Continuo ad effettuare per Maria e Roberto un monitoraggio costante del loro investimento, proponendo ribilanciamenti e modifiche quando necessario. In questo modo, l’investimento rimane sempre performante e in linea con i loro obiettivi senza che loro debbano pensarci. Tramite il loro home banking, posso mandargli proposte digitali senza dover passare in ufficio, così loro possono godersi la loro vacanza con la serenità di sapere che c’è qualcuno che si prende cura del loro patrimonio sette giorni su sette.
CASO 2: Luca
ETÀ: 35 anni
PATRIMONIO A DISPOSIZIONE: 50.000€ liquidi sul conto corrente, accumulati con gli anni grazie al reddito da lavoro
ORIZZONTE TEMPORALE: 10 anni
PROFILO: Aggressivo
OBIETTIVO: Massimizzare la crescita del capitale per poter dare un anticipo sostanzioso per un immobile tra 10 anni circa
Con Luca abbiamo impostato la consulenza come un percorso in quattro tappe, semplice da seguire e misurabile in ogni fase:
Punto di partenza e definizione dell’obiettivo
Al primo incontro Luca mi ha mostrato i suoi 50 000 € fermi sul conto e l’idea di raddoppiarli in dieci anni per l’anticipo sulla futura casa. Abbiamo trasformato il desiderio in un obiettivo SMART: 100 000 € entro 10 anni, il che richiedeva un rendimento medio composto di circa il 6 % annuo.
Analisi del profilo di rischio e della capacità di risparmio
Dopo aver confermato un profilo di rischio abbastanza aggressivo, abbiamo definito la capacità di risparmio di Luca. Con un reddito di 2500€ netti al mese, aveva la possibilità di risparmiare circa 300€ al mese con serenità, senza intaccare il suo tenore di vita
Progettazione del portafoglio
Ho progettato per Luca un portafoglio in ETF ad accumulazione per garantire la massima compressione dei costi e la massima efficienza fiscale. In questo modo, abbiamo massimizzato l’effetto positivo dell’interesse composto, il principale “motore” della crescita dei suoi risparmi. Inoltre, implementando un piano di accumulo mensile, il portafoglio crescerà in maniera sempre più rapida, permettendogli di arrivare al suo obiettivo ben prima dei 10 anni (oppure con un capitale decisamente più elevato ai 10 anni).
Monitoraggio del portafoglio
Continuo ad effettuare per Luca un monitoraggio costante del suo investimento, proponendo ribilanciamenti e modifiche quando necessario. In questo modo, l’investimento rimane sempre performante e in linea con i suoi obiettivi, senza che Luca debba passare ore a capire come modificare il suo investimento in base a ciò che accade nel mondo. Da oggi, Luca può dedicarsi al massimo al suo lavoro e alle sue passioni, sapendo che il suo obiettivo verrà raggiunto nei tempi prestabiliti.
Sarai tu il prossimo caso di successo?
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Contatti
È possibile gestire il rapporto di consulenza sia in presenza sia interamente da remoto
In caso di visita di persona è gradito concordare preventivamente un appuntamento.
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Ufficio Genova Centro Via Fieschi 20R, 16121
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Ufficio di Pegli Lungomare di Pegli 169, 16156
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