Pianificazione su misura, per ogni esigenza.
Ognuno di noi ha obiettivi ed esigenze differenti e necessita di una pianificazione su misura. Le soluzioni che offro ai miei clienti riguardano una molteplicità di aspetti, con l’obiettivo finale di valorizzare e proteggere il patrimonio complessivo.
Cosa posso offrirti.
Pianificazione finanziaria
Offro un servizio di pianificazione evoluta per proteggere e investire il tuo patrimonio, ottimizzando anche il profilo fiscale dei tuoi investimenti. Qualsiasi sia la tua esigenza, possiamo costruire una soluzione su misura.
Previdenza e TFR
Insieme possiamo pianificare la tua pensione, in modo da garantirti il giusto tenore di vita anche in futuro. Ormai la previdenza pubblica non è più sufficiente: ognuno di noi deve pensarci autonomamente.
Passaggio generazionale
L’eredità è un tema complesso, sia per chi la riceve sia per chi la deve lasciare. Insieme possiamo gestire un patrimonio ereditato o pianificare come lasciarlo ai tuoi cari nella maniera più efficiente possibile, evitando possibili contrasti e minimizzando l’impatto fiscale.
Servizi Private Banking
Per te che hai un patrimonio importante da valorizzare e proteggere, ho sviluppato soluzioni ad hoc e riservato vantaggi esclusivi. Scopri il servizio dedicato ai clienti Private e concentrati su ciò che è per te più importante.
La piramide delle priorità.
Per semplificare il processo di pianificazione possiamo costruire una piramide delle priorità. Prendersi cura del proprio patrimonio e del proprio futuro finanziario significa avere una strategia ben definita per ogni livello di questa piramide. Anche livelli che possono apparire lontani, come previdenza o successione, vanno pianificati con largo anticipo: svariati benefici si toccano con mano solo dopo molti anni. Il tempo è la nostra risorsa più preziosa.
Eredità
Pianificare la successione per tutelare gli eredi, risparmiare cifre importanti e accelerare procedure spesso lunghe e complesse.
Previdenza
Non basta più la pensione pubblica. Fondi pensione e piani di accumulo per mantenere un tenore di vita adeguato anche in pensione, con interessanti vantaggi fiscali.
Investimento
Il fulcro della pianificazione: ogni obiettivo ha un investimento dedicato. ETF, obbligazioni, fondi, azioni. Mantenere il potere d’acquisto e far crescere il capitale nel tempo.
Protezione
Mappatura di entrate e uscite, strumenti a capitale protetto, polizze assicurative, titoli di Stato a breve termine e conti deposito per creare un cuscinetto di emergenza.
Concretamente, ecco cosa ottieni.
Analisi completa del profilo di rischio
- Studio dettagliato della tua situazione finanziaria attuale
- Definizione del tuo profilo di rischio personalizzato
- Identificazione precisa dei tuoi obiettivi di breve e lungo termine
Piano di investimento su misura
- Piano di investimenti costruito sui tuoi obiettivi
- Strategia previdenziale per il tuo futuro
- Ottimizzazione fiscale delle scelte di investimento
Monitoraggio costante
- Terrò monitorati gli investimenti per te
- Ti aggiornerò in caso di modifiche da fare
- Potrai sempre vedere il portafoglio dall’home banking
Portafoglio economico ed efficiente
- Portafogli basati su analisi quantitative e studi approfonditi
- Strumenti con costi molto bassi, come gli ETF
- Operando in consulenza si azzerano le commissioni di compravendita
Delega la gestione operativa
- Riceverai una proposta da approvare direttamente sull’home banking
- Sarà sempre necessario il tuo consenso: non potrò mai maneggiare direttamente il tuo denaro
Servizi extra e benefit
- Contenuti educativi e informativi riservati ai clienti
- Accesso a eventi esclusivi fisici e online
- Servizi extra: advisory immobiliare, art advisory e filantropia
Come lavoriamo insieme.
Supporto WhatsApp ed email
Tutti i clienti possono contattare me e la mia assistente su numeri WhatsApp prioritari o tramite email dedicate. Solitamente rispondo personalmente a tutte le richieste entro 24 ore lavorative.
Report e contenuti esclusivi
Tutti i clienti ricevono report di aggiornamento mensili e contenuti esclusivi, per rimanere sempre aggiornati e informati su ciò che accade nel mondo e su ciò che muove i mercati.
Home banking online 24/7
In ogni momento puoi monitorare la tua posizione attraverso l’home banking. Un dettaglio importante: non sarò mai io a maneggiare direttamente i tuoi soldi, solo tu potrai confermare le proposte.
Aggiornamenti periodici
Organizziamo incontri e call regolari per fare il punto, aggiustare la strategia e valutare nuove opportunità. Gli appuntamenti possono essere in presenza o virtuali: grazie alla tecnologia gestisco anche rapporti di consulenza totalmente da remoto.
Trasparenza totale sui costi.
Qui è tutto un altro mondo. Di’ addio alle banche con costi occulti e consulenti poco chiari.
Nella banca “tradizionale”
I costi sono occulti e non visibili dall’investitore. Hai dei fondi e pensi che il servizio di consulenza sia “gratis”? Purtroppo non è così: il costo viene trattenuto dal prodotto e tu non sai quanto paghi.
- Commissioni di gestione “occulte” spesso seppellite nei documenti
- Possibili commissioni di ingresso in percentuale sul controvalore investito
- Possibili commissioni di performance: se il fondo va bene, il prodotto diventa ancora più costoso
- Possibili penali in uscita: se vuoi riavere i tuoi soldi, devi pagare
- Costi totali che spesso superano il 2,5 – 3% all’anno
Nella consulenza con me
Il mio metodo di lavoro principale è a commissione esplicita, ossia una commissione ben visibile sul conto corrente. In questo modo hai la certezza di pagare per un servizio, non in base al prodotto.
- Commissioni esplicite messe in chiaro fin da subito
- Nessuna commissione di ingresso percentuale sul controvalore investito
- Nessuna commissione di performance: tutto quello che guadagni è tuo
- Nessuna penale in uscita: sei sempre libero di fare ciò che vuoi
- Costi contenuti: circa 1 – 1,2% annuo per i profili dinamici, fino allo 0,35% per i profili conservativi e patrimonializzati
I prossimi passi.
Tutto chiaro? Perfetto, partiamo!
Fissa una chiamata conoscitiva
Conosciamoci. Puoi contattarmi tramite il modulo sul sito. La prima chiamata è telefonica, gratuita e senza impegno.
Raccolta informazioni
Analizzeremo insieme la tua situazione e ti chiederò una serie di informazioni essenziali per la stesura del piano personalizzato. Più dati fornisci, migliore sarà la pianificazione.
Attendi l’elaborazione della strategia
Una volta raccolte le informazioni creerò per te il piano di investimento. Qualsiasi siano le tue esigenze, possiamo trovare una soluzione.
Fissiamo un incontro e investiamo
Ti presento gli investimenti e ti svelo i dettagli del piano elaborato. Con il mio team ti guideremo in tutti i passaggi successivi, dall’apertura del dossier alla conferma delle proposte.
Iniziamo insieme.
Prenota una chiamata gratuita e senza impegno. Ti dico con chiarezza come posso aiutarti.
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