LA CONSULENZA
Ognuno di noi ha obiettivi ed esigenze differenti e necessita di una pianificazione su misura. Le soluzioni che offro ai miei clienti riguardano una molteplicità di aspetti, con l’obiettivo finale di valorizzare e proteggere il patrimonio complessivo.
I servizi
Pianificazione finanziaria
Offro un servizio di pianificazione evoluta per proteggere e investire il tuo patrimonio, ottimizzando anche il profilo fiscale dei tuoi investimenti.
Qualsiasi sia la tua esigenza, possiamo costruire una soluzione su misura.
Pianificazione previdenziale e gestione TFR
Insieme possiamo pianificare la tua pensione, in modo da garantirti il giusto tenore di vita anche in futuro. Ormai la previdenza pubblica non è più sufficiente: ognuno di noi deve pensarci autonomamente.
Passaggio generazionale e ottimizzazione fiscale
L’eredità è un tema complesso, sia per chi la riceve sia per chi la deve lasciare. Insieme possiamo gestire un patrimonio ereditato o pianificare come lasciarlo ai tuoi cari nella maniera più efficiente possibile, evitando possibili contrasti e minimizzando l’impatto fiscale.
Servizi Private Banking
Per te che hai un patrimonio importante da valorizzare e proteggere, ho sviluppato soluzioni ad hoc e riservato vantaggi esclusivi. Scopri il servizio dedicato ai clienti Private e concentrati su ciò che è per te più importante.
La pianificazione
Per semplificare il processo di pianificazione possiamo costruire una piramide delle priorità.
Prendersi cura del proprio patrimonio e del proprio futuro finanziario significa avere una strategia ben definita per ogni livello di questa piramide.
Anche livelli che possono apparire lontani, come previdenza o successione, vanno pianificati con largo anticipo in quanto svariati benefici si toccano con mano solo dopo molti anni. Il tempo è la nostra risorsa più preziosa: una volta passato non si può tornare indietro per pianificare ciò che non è stato fatto per tempo.
Protezione
Si parte da una mappatura delle entrate e delle uscite, per pianificare il fabbisogno di liquidità. Si potranno poi utilizzare strumenti a capitale protetto, polizze assicurative, titoli di Stato a breve termine e conti deposito, con l’obiettivo di proteggere il capitale e creare un cuscinetto di emergenza subito smobilizzabile.
Investimento
Si tratta del fulcro centrale della pianificazione: ogni obiettivo o esigenza avrà un investimento dedicato. Tutto è personalizzabile e gli strumenti a disposizione sono molteplici: ETF, obbligazioni, fondi, azioni, e così via. L’obiettivo è mantenere il potere d’acquisto e far crescere il capitale nel tempo.
Previdenza
Oggi non possiamo più fare affidamento solo sulla pensione pubblica. Ecco perché è fondamentale, per mantenere un tenore di vita adeguato anche durante il pensionamento, agire in anticipo attivando fondi pensione e piani di accumulo. Questo tipo di investimento può inoltre offrire interessanti vantaggi fiscali nell’immediato e nel futuro.
Eredità
È fondamentale infine pianificare anche la successione, per non dover pensare al denaro in un momento difficile. Programmando il passaggio generazionale si tutelano gli eredi, si possono risparmiare cifre importanti e si accelera la procedura di successione che spesso risulta lunga e complessa.
Cosa ricevi concretamente
Analisi completa del tuo profilo di rischio
- Studio dettagliato della tua situazione finanziaria attuale
- Definizione del tuo profilo di rischio personalizzato
- Identificazione precisa dei tuoi obiettivi di breve e lungo termine
Piano di investimento su misura
- Piano di investimenti costruito sulla base dei tuoi obiettivi
- Strategia previdenziale per il tuo futuro
- Ottimizzazione fiscale delle tue scelte di investimento
Monitoraggio costante
- Terrò monitorati gli investimenti per te
- Ti aggiornerò in caso ci siano modifiche da fare
- Potrai sempre vedere il tuo portafoglio dall’home banking
Un portafoglio economico ed efficiente
- I miei portafogli si basano su analisi quantitative e studi approfonditi
- Tutti i portafogli sono orientati alla massima efficienza, utilizzando strumenti con costi molto bassi, come gli ETF.
- Operando in consulenza si azzerano tutte le commissioni di compravendita degli strumenti finanziari
Delega la gestione operativa
- Tutte le operazioni vengono predisposte da me, così risparmierai tempo prezioso. Riceverai una proposta da approvare direttamente sul tuo home banking
- Sarà sempre necessario il tuo consenso: non potrà mai maneggiare direttamente il tuo denaro
Servizi extra e benefit
- Ogni mese produco contenuti educativi e informativi riservati ai miei clienti, per rimanere sempre aggiornati su ciò che succede nel mondo in maniera semplice e veloce
- Potrai avere accesso ad altri benefit come la partecipazione ad eventi esclusivi fisici sul territorio e online
- Potrai contare su di me per servizi extra come advisory immobiliare di alto livello, art advisory e filantropia.
Come lavoriamo insieme
Supporto whatsapp ed email
Tutti i clienti possono contattare me e la mia assiste su numeri whatsapp prioritari o tramite email dedicate. Solitamente rispondo personalmente a tutte le richieste dei clienti entro 24 ore lavorative.
Report e contenuti esclusivi
Tutti i clienti ricevono report di aggiornamento mensili e contenuti esclusivi, per rimanere sempre aggiornati e informati su ciò che accade nel mondo e su ciò che muove i mercati.
Home banking online 24/7
In ogni momento puoi monitorare la tua posizione attraverso l’home banking. Un dettaglio importante: non sarò mai io a maneggiare direttamente i tuoi soldi, solo tu potrai confermare le proposte.
Aggiornamenti periodici
Organizziamo incontri e call regolari per fare il punto della situazione, aggiustare la strategia se i tuoi obiettivi cambiano e valutare nuove opportunità di investimento. Il numero e la frequenza degli incontri dipende dal tuo capitale investito e dalla complessità dell’investimento.
Gli appuntamenti possono essere in presenza o virtuali: grazie alla tecnologia gestisco anche rapporti di consulenza totalmente da remoto.
Trasparenza totale sui costi
Qui è tutto un altro mondo. Di’ addio alle banche con costi occulti e consulenti poco chiari.
I costi nella banca “tradizionale”
I costi sono occulti e non visibili dall’investitore. Hai dei fondi e pensi che il servizio di consulenza sia “gratis”? Purtroppo non è così. Il costo viene trattenuto direttamente dal prodotto e tu non sai quanto paghi.
- Commissioni di gestione “occulte” spesso seppellite dentro a un mare di documenti
- Possibili commissioni di ingresso in percentuale sul controvalore investito (in aggiunta alle commissioni di gestione)
- Possibili commissioni di performance: se il fondo va bene, il tuo prodotto diventa ancora più costoso!
- Possibili penali in uscita: se vuoi riavere i tuoi soldi, devi pagare.
- Costi che spesso superano il 2,5 – 3% all’anno
I costi nella consulenza con me
Il mio metodo di lavoro principale è a commissione esplicita, ossia una commissione ben visibile sul conto corrente. In questo modo hai la certezza di pagare per un servizio, non in base al prodotto.
- Commissioni di gestione esplicite messe in chiaro fin da subito
- Nessuna commissione di ingresso percentuale sul controvalore investito
- Nessuna commissione di performance: tutto quello che guadagni è tuo.
- Nessuna penale in uscita: sei sempre libero di fare ciò che vuoi. Sono sicuro della qualità del mio servizio, non ho bisogno di imporre penali!
- Costi contenuti che variano in base alla complessità del piano e del capitale investito. In generale, il costo massimo si aggira intorno all’ 1 – 1,2% annuo sul controvalore investito per i profili più dinamici e può arrivare fino allo 0,35% per i profili più conservativi e patrimonializzati. Essendo però i portafogli costruiti su misura, saprò darti un dato preciso al centesimo quando avrò il tuo portafoglio sotto mano.
I prossimi passi
Tutto chiaro? Perfetto, partiamo!
Fissa una chiamata conoscitiva
Conosciamoci. Puoi contattarmi tramite il modulo sul sito alla sezione “contatti”.
La prima chiamata conoscitiva è telefonica, gratuita e senza impegno.
Raccolta informazioni
Analizzeremo insieme la tua situazione e ti chiederò di fornirmi una serie di informazioni essenziali per la stesura del tuo piano personalizzato.
Più informazioni mi fornirai, migliore sarà la pianificazione che riuscirò a farti.
Attendi l’elaborazione della strategia
Una volta raccolte le informazioni creerò per te il piano di investimento. Qualsiasi siano le tue esigenze, possiamo trovare una soluzione.
Fissiamo un incontro e investiamo!
È il momento di presentarti gli investimenti. Ti svelerò tutti i dettagli del piano che ho elaborato per te e con il mio team ti guideremo in tutti i passaggi successivi, dall’apertura del dossier di investimento alla conferma delle proposte per l’acquisto dei prodotti di investimento.