Questionario

Questionario di pianificazione finanziaria.

Compila il modulo per fornirmi un quadro dettagliato sulla tua situazione finanziaria. Le informazioni raccolte mi aiuteranno a offrirti un servizio personalizzato. Tutte le informazioni inserite sono strettamente confidenziali e verranno visualizzate solo da Stefano Traverso.

Sezione 1 di 5

DATI PERSONALI

Nome e Cognome *

Indirizzo Email *

Data di Nascita *

Inserisci la tua data di nascita.

Indirizzo di residenza *

Attraverso quale canale mi hai conosciuto? *

Seleziona un canale

Situazione Lavorativa *

Seleziona la tua situazione lavorativa attuale.

Versi già il TFR in un fondo pensione?

Regime fiscale

Versi in qualche cassa previdenziale particolare?

(es. ENPAM, Enasarco, INPS Gestione Separata, ecc.)

Quale?

In che anno hai iniziato a lavorare stabilmente versando i contributi? *

Inserisci l’anno in cui hai iniziato a lavorare.

Hai già aderito ad un fondo pensione? *

Seleziona ‘Sì’ o ‘No’.

Specificare di seguito il nome del fondo pensione a cui si è aderito

Qual è l’importo accumulato ad oggi nel fondo pensione?

SITUAZIONE PATRIMONIALE

Queste domande servono per fare una valutazione a 360 gradi sulla tua situazione patrimoniale

IMPORTANTE: Inserisci le cifre SENZA punti o virgole. Ad esempio, per scrivere 10.000€ (diecimila euro), scrivi 10000

A quanto ammonta la tua liquidità complessiva? *

Indica l’importo della tua liquidità (denaro sul conto corrente, NON investito) totale in €.

Attualmente hai investimenti attivi presso altre banche? *

Seleziona ‘Sì’ o ‘No’.

Carica PDF o Excel Scegli uno o più file da caricare o trascinali e rilasciali qui

Qual è il valore del tuo patrimonio finanziario complessivo? (Somma liquidità sul conto e investimenti attivi) *

Indica il valore totale del tuo patrimonio finanziario in €. Includi sia la tua liquidità sul conto sia il valore di eventuali investimenti già attivi. Se non hai investimenti, il valore in questa sezione dovrebbe coincidere con la tua liquidità sul conto.

Qual è il valore indicativo degli immobili a te intestati? *

Indica il valore degli immobili a te intestati in €.

Quali sono le tue fonti di reddito principali? *

Seleziona le fonti di reddito che ti riguardano.

Importo mensile medio altri redditi

Importo mensile medio reddito da affitti

Importo mensile medio reddito da investimenti

Importo mensile medio reddito da lavoro

Quanto riesci a risparmiare in media ogni mese? *

Indica l’importo medio che riesci a risparmiare mensilmente in media. Non serve un dato preciso al centesimo, va bene una media. È normale che ci siano delle fluttuazioni nel risparmio.

A quanto ammontano le tue spese totali mensili medie? *

Indica l’importo medio delle tue spese mensili medie. Anche in questo caso è sufficiente una media, è normale che ci siano fluttuazioni nelle spese. Includi le spese “ordinarie” per vivere, non eventi straordinari.

Hai dei prestiti o mutui da rimborsare? *

Seleziona ‘Sì’ o ‘No’.

A quanto ammontano le rate mensili di ogni prestito o mutuo?

dettagliare

Per quanti anni hai ancora delle rate da pagare?

dettagliare ogni debito

Qual è ad oggi la tua situazione abitativa? *

Seleziona la tua situazione abitativa attuale.

Prevedi di effettuare spese importanti nei prossimi 3 anni? *

Può trattarsi, ad esempio, dell’acquisto di un immobile, di un automobile, un matrimonio, la nascita di un figlio, e così via. Si tratta di spese certe e non ricorrenti che si avranno nei prossimi 36 mesi. Per queste necessità sarà creato un piano ad hoc con strumenti a capitale protetto.

Hai già costituito un deposito di emergenza? *

Seleziona ‘Sì’ o ‘No’.

Di che importo?

Hai già valutato se attivare un piano di accumulo mensile? *

Seleziona ‘Sì’ o ‘No’.

Che importo pensavi di versare mensilmente?

OBIETTIVI DI INVESTIMENTO

Capiamo dove vogliamo arrivare!

Quali sono le motivazioni principali che ti spingono ad investire? *

Seleziona le motivazioni che ti riguardano.

Hai un motivo particolare che non è incluso tra i precedenti per cui investi? Indicalo qui di seguito

Se dovessi assegnare un valore da 1 a 5 a questi possibili bisogni di investimento, che valori daresti? Il valore 1 esprime la minima importanza e il valore 5 la massima importanza.

Costruire la pensione *

Massimizzare la crescita del patrimonio *

Proteggere il patrimonio dall’inflazione *

Ottenere una rendita mensile dal mio patrimonio *

Proteggere il mio nucleo familiare e pianificare una futura eredità *

Per quanto tempo pensi di poter tenere i soldi investiti prima di doverli utilizzare? *

CONOSCENZA ED ESPERIENZA

Capiamo insieme che livello di confidenza ed esperienza hai con gli investimenti!

Hai già avuto esperienze di investimento? Se sì, con quali strumenti? *

Quante operazioni hai effettuato su tali strumenti finanziari nell’ultimo anno?

Ti è già capitato di sostenere delle perdite con uno di questi investimenti?

Come hai reagito?

Con quale frequenza monitori i tuoi investimenti?

CONOSCENZA FINANZIARIA

Per ottenere un rendimento elevato è necessario essere disposti ad assumersi dei rischi e, eventualmente, a sostenere delle perdite *

Più è lungo l’orizzonte temporale di investimento, più è possibile assumere posizioni rischiose *

Quando si detiene un’azione di una società, significa che la società ha un debito verso l’investitore *

Quando un’azione distribuisce un dividendo, il valore di questa azione diminuisce di un importo pari all’incirca al dividendo stesso *

A parità di scadenza un’obbligazione con rating AAA offre generalmente un rendimento maggiore di un’obbligazione con rating B *

I fondi che investono in azioni sono generalmente più rischiosi di quelli investiti in obbligazioni *

Un ETF è un prodotto finanziario la cui vocazione è quella di riprodurre il più fedelmente possibile il comportamento di un indice *

La volatilità di un fondo è un buon indicatore del suo livello di rischio *

La polizza multiramo è un prodotto che permette al cliente di scegliere il mix desiderato tra la maggiore potenziale redditività offerta dalle polizze di ramo I e la stabilità dalle polizze unit-linked *

PROFILO DI RISCHIO

Capiamo insieme quale profilo ti si addice di più!

Immagina di aver investito la metà dei tuoi risparmi in un prodotto finanziario che ha appena registrato una perdita del 20% negli ultimi tre mesi. Quale sarebbe la sua reazione? *

Come ti definiresti in materia finanziaria? *

Immagina che il valore del tuo portafoglio si sia ridotto in modo significativo. Quanto tempo sei disposto ad aspettare prima che torni al suo valore iniziale? *

L’investimento in azioni ti sembra: *

Immagina di aver investito tutto il tuo patrimonio finanziario. Devi scegliere fra 5 investimenti per i quali viene indicato il migliore ed il peggiore risultato totale possibile sui prossimi 5 anni. Quale investimento sceglieresti? *

A partire da quale livello di perdita inizi ad essere davvero preoccupato? *

Quale investimento preferisci tra i quelli indicati? * Andamento storico Investimento 1, 2, 3 e 4

Questionario inviato!

Grazie per aver dedicato il tuo tempo a compilarlo. Ho ricevuto tutte le informazioni e le esaminerò con attenzione. Ti contatterò nel più breve tempo possibile.

A presto!